Kapitalanlagen

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Eine hohe Rendite ohne jedes Risiko, das ist der Traum jeden Kapitalanlegers.

Die Realität sieht leider anders aus. Bekanntlich stehen Risiko und Ertrag in einem engen Zusammenhang. Wer einen höheren Ertrag wünscht, muss auch bereit sein, ein höheres Risiko einzugehen. Durch Streuung der Kapitalanlagen auf unterschiedliche Anlageklassen (Immobilien, Schiffe, Aktien, festverzinsliche Wertpapiere usw.) und durch Streuung innerhalb der Anlageklassen lässt sich das Risiko reduzieren, ohne dass gleichzeitig die Renditeerwartungen zurückgehen. Doch es verbleibt letztendlich immer ein Risiko, und dieses Risikos sollte man sich bewusst sein.

Die Vermögensstruktur sollte mit der eigenen Risikobereitschaft im Einklang stehen. Dabei spielt auch der Anlagehorizont eine wichtige Rolle. Wer längerfristig auf sein Kapital verzichten kann, sollte in andere Anlagen investieren als ein Anleger, der auf laufende Erträge angewiesen ist oder sein Vermögen jederzeit verfügbar haben möchte.

Anlageentscheidungen sollten deshalb immer auf der Basis fundierter Informationen getroffen werden. Dazu zählen nicht nur die Informationen über die Kapitalanlage selbst, sondern auch Kenntnisse über die eigene finanzielle Situation und die Wechselwirkungen der unterschiedlichen Kapitalanlagen untereinander sowie ihre Auswirkungen auf die eigene Finanzplanung.

Anlageerfolg kann „Glücksache“ sein … – oder Ergebnis einer umsichtigen Anlagestrategie.

 

Unsere Leistungen

Eine erfolgreiche Anlagestrategie berücksichtigt:

  • Ihre persönlichen Ziele und Wünsche
  • Ihre Risikobereitschaft und den Anlagehorizont
  • Ihre Liquiditätssituation und die Vermögensverhältnisse

Die Vermögensstrukturierung umfasst folgende Leistungen:

  • Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie
  • Bankenunabhängige Auswahl geeigneter Kapitalanlagen zur Umsetzung der Anlagestrategie
  • Analyse und Prüfung der Kapitalanlagen
  • Transparente Darstellung der Kapitalanlagen, der erwarteten Zahlungsströme und der Risiken
  • Szenarioanalysen zur Darstellung der Auswirkungen in der Finanzplanung
  • Beratung und Begleitung bei der Umsetzung der Anlagestrategie
  • Kontinuierliche weitere Betreuung und Überwachung der Kapitalanlage